С каким мошенничеством мы сталкиваемся в области кредитования?

В этой статье мы поговорим о видах обмана в сфере кредитования. Кредитными мошенниками являются финансово подкованные люди. Им удается разработать и применить на практике всевозможные уловки. В сферу кредитования стремятся мошенники, которые желают легко получить деньги.

Схемы мошенничества

Сегодня полно объявлений, которые на все лады приглашают граждан обратиться за помощью к кредитному брокеру. Этот человек, по рекламным заверениям, гарантирует, что сможет получить для вас кредит с максимально выгодными условиями. Но среди кредитных брокеров мало честных людей. Чаще всего вам грозит встреча с кредитным мошенником. Брокер направляет человека в банк, причем советует ему обратиться к конкретному менеджеру. Тот намеренно совершает ошибку, чтобы произошел отказ в выдаче кредита. Потенциальный заемщик видит, что банк отказывает ему в выдаче кредита, но в то же время у мошенников появляются копии важных документов и личных данных клиента. Понятно, что эти люди не станут сидеть на месте, а используют полученную информацию для оформления кредита на имя клиента.

Подделки

Уровень современной техники настолько высок, что мошенники могут подделать любой документ. Без специальной аппаратуры сложно отличить подделку от оригинала. Преступники воруют паспорта и подбирают человека, внешне похожего на владельца украденного документа. Если им не удается найти такого человека, они просто переклеивают фотографию. Иногда мошенники оформляют займы на умерших людей.

Подставное лицо

В погоне за кредитом мошенник находит человека, которому нужны деньги. Он предлагает ему выгодно оформить кредит, при этом заемщик может сразу же получить половину наличности. Чтобы специалист банка не заметил подвоха, человека заранее готовят. Его учат фразам, которые следует сказать в банке, чтобы кредит одобрили.

Обман банка

Иногда банковские сотрудники тоже идут на обман. Но этот вид мошенничества встречается очень редко. Конечно, среди людей любых профессий есть те, кто не может справиться с соблазном и нажиться за счет другого человека. Работники банка совершают махинации разными способами. Случается, что при выдаче кредита сотрудник финансовой организации подменяет часть банкнот на фальшивые или вынимает несколько купюр из пачки.

Когда человек берет много денег, он не проверяет каждую купюру, тем более не станет пересчитывает деньги в пачках. Также мошенники могут оформить кредит на подставное лицо, перевести деньги с одного счета на другой. Но сегодня подобный вид мошенничества встречается все реже. Банки быстро находят недобросовестных работников и привлекают их к уголовной ответственности.